Notre approche de la planification financière
Depuis 2018, nous accompagnons les particuliers et familles françaises dans l'élaboration de budgets réalistes et l'atteinte de leurs objectifs financiers personnels.
Une vision pragmatique de vos finances
Nous croyons fermement qu'un budget bien conçu doit s'adapter à votre réalité quotidienne. Pas de formules miracles ou de promesses irréalistes - juste des outils concrets et un accompagnement personnalisé qui respecte vos contraintes et vos ambitions.
Notre expérience nous a montré que chaque situation familiale est unique. C'est pourquoi nous prenons le temps d'analyser votre contexte spécifique avant de proposer des solutions adaptées à votre mode de vie.
Les principes qui guident notre travail
Notre approche repose sur des valeurs simples mais essentielles pour construire une relation de confiance durable avec nos clients.
Transparence totale
Tous nos calculs sont expliqués clairement. Vous comprenez exactement comment nous arrivons à nos recommandations et pourquoi elles correspondent à votre situation.
Objectifs réalisables
Nous fixons ensemble des objectifs que vous pouvez vraiment atteindre, en tenant compte de vos revenus actuels et de vos obligations familiales.
Accompagnement continu
La planification budgétaire évolue avec votre vie. Nous restons disponibles pour ajuster vos plans selon les changements que vous traversez.
Une équipe à votre service depuis 2018
Notre équipe s'est constituée progressivement autour d'une conviction partagée : la planification financière doit rester accessible et compréhensible pour tous. Nous combinons expertise technique et approche humaine pour vous offrir un service véritablement personnalisé.
Formation continue
Nos conseillers suivent régulièrement des formations sur l'évolution de la fiscalité française et les nouveaux produits d'épargne.
Expérience variée
Chaque membre a travaillé avec des profils clients différents, ce qui enrichit notre compréhension des besoins spécifiques.
Suivi personnalisé
Vous gardez le même conseiller référent tout au long de votre parcours, pour une relation de confiance durable.
Disponibilité réelle
Des créneaux flexibles et la possibilité d'échanger par téléphone ou visioconférence selon vos préférences.
Théodore Blanquet
Directeur de la planification financière
Avec plus de 12 ans d'expérience en conseil bancaire, Théodore a fondé canelnumbooni pour offrir une approche plus personnalisée de la gestion budgétaire. Il supervise notre équipe et s'assure que chaque client reçoit des conseils adaptés à sa situation particulière.
Notre méthode en pratique
Nous avons développé une approche structurée qui nous permet d'analyser précisément votre situation et de vous proposer des solutions concrètes et applicables dès notre premier rendez-vous.
Diagnostic complet
Nous examinons ensemble vos revenus, charges fixes, habitudes de consommation et projets à court et moyen terme. Cette analyse nous donne une vision claire de votre situation actuelle.
- Étude de vos trois derniers relevés bancaires
- Identification des postes de dépenses principaux
- Évaluation de votre capacité d'épargne réelle
Plan budgétaire sur mesure
À partir de votre diagnostic, nous élaborons un plan budgétaire qui respecte vos contraintes tout en vous permettant d'avancer vers vos objectifs financiers.
- Budget mensuel détaillé et réaliste
- Stratégie d'épargne adaptée à vos revenus
- Calendrier de révision et d'ajustement
Suivi régulier
Nous planifions des points d'étape réguliers pour vérifier que votre budget fonctionne bien dans votre quotidien et l'ajuster si nécessaire.
- Rendez-vous mensuel les trois premiers mois
- Contact trimestriel pour le suivi à long terme
- Ajustements gratuits en cas de changement
Outils pratiques
Vous repartez avec des outils concrets que vous pouvez utiliser au quotidien pour suivre votre budget et prendre de bonnes décisions financières.
- Tableau de bord Excel personnalisé
- Guide des bonnes pratiques budgétaires
- Accès à notre calculateur d'épargne en ligne
Prêt à prendre le contrôle de votre budget ?
Planifions ensemble un premier rendez-vous pour faire le point sur votre situation et voir comment nous pouvons vous accompagner dans vos projets financiers.
Prendre rendez-vous